יועץ פיננסי האם כדאי להעזר בשירותיו

יועץ פיננסי – מה זה?

על מנת לדעת אם אתם צריכים או רוצים להעזר בשירותיו של יועץ פיננסי, כדאי לעשות סקירה קטנה, על מה זה בכלל יועץ פיננסי.

לפני כעשור נולד מקצוע חדש שנקרא "מתכנן פיננסי" ועם השנים הפך "המתכנן הפיננסי" ליועץ פיננסי". תפקידו הוא ליווי וסיוע בתכנון העתיד הפיננסי של הלקוח, סוג של מנהל כספים אישי. 

לרוב נקשר שירות זה עם בתי עסק, אך כיום ישנם יותר ויותר בתי אב ומשפחות שנעזרים בשירותו של היועץ הפיננסי.  להמשך קריאה אודות ניהול כלכלי נכון

שתי חבילות ביצים או נעליים לילד

בעבר הרחוק, אדם קיבל משכורת, הפקיד בבנק, רכש אוכל, בגדים ובית. במציאות חיינו היום, ההיצע והביקוש לעוד גדול מאד. אנשים רוצים להבטיח עתיד טוב לילדיהם, יש להם אפשרויות להשקעות, להגשמת חלומות, לרכישת נכסים ועוד. מה ההשקעה הנכונה, מה נכון לרכוש ועל מה לוותר, מה אני עושה לא טוב שאני תמיד במינוס. כל אלו שאלות ודילמות שיועץ פיננסי יכול לתת עליהן את הדעת, לסייע בבחינת ההחלטה הנכונה והמותאמת ללקוח אישית וללוות אותו בדרך למימושה. 

מה זה נותן לי? 

בעסקה חשובה, רכישה משמעותית, התלבטות לגבי השקעה, טיפול במשבר נקודתי  וכדומה, הרי שיעוץ פיננסי יכול לתת מענה מדוייק בהיותו מנוסה ומכיר את השוק והדינמיקה הכלכלית. הוא יכול לעשות את כל הבדיקות עבור הלקוח ולתפור לו מענה מדוייק למידותיו.

מענה ארוך טווח כמו בשיקום מצב כלכלי, יציאה ממינוס, הטמעת התנהגות כלכלית נכונה, רצוי ואף מומלץ להעזר באיש מקצוע. 

כמובן שקבלת שירות מיועץ פיננסי דורשת מוטיבציה לשינוי, שבהעדרה, זו סתם עוד רכישת שירות לא מוצלחת.

איך יועץ פיננסי יכול לעזור לך באופן אישי תוכל להתייעץ כאן. למידע נוסף בנושא ייעוץ לכלכלת המשפחה

אהבתם את המאמר שתפו אותו בין חברים ם

אולי יעניין אתכם?

כך תבחר תכשיט לאישה מיוחדת
Main
jones

מה סגנון התכשיטים שמתאים לאירועים

כל אישה יודעת שתכשיטים מהווים דבר חשוב מאוד עבורה. התכשיטים ללא ספק מוסיפים לכל לוק ויכולים לשדרג אותו לחלוטין. לקראת אירועים, כל אישה מעוניינת להשקיע בהופעה שלה. היא בוחרת את הבגד המרשים ביותר, עושה את התסרוקת שהכי יפה

קרא עוד »
Main
jones

איך להגיש תכנית שינויים להיתר בניה?

תהליך בניית בית מתחיל עם בחירת אדריכל מנוסה ויצירתי. לאחר שמתקבלות הסכמות בינו ובין מזמיני העבודה הוא מתחיל לתכנן את הבית. המשימה  העומדת בפניו מורכבת מאוד בגלל שהוא חייב להתחשב באלמנטים ובפרמטרים רבים ובין היתר: צרכי ורצונות הלקוחות,

קרא עוד »
ספות אירוח
Main
jones

ספות אירוח וספות שנפתחות למיטה – אילו סוגים קיימים ומה חשוב לקחת בחשבון ברכישה

שני הסוגים הנפוצים ביותר של ספות שמוצעות למכירה הם ספות אירוח וספות שנפתחות למיטה. ספה שנפתחת למיטה, כשמה כן היא, ספה שניתן לפתוח בעת הצורך למיטה, ואילו ספת אירוח מיועדת אך ורק לאירוח של אנשים ולישיבה, אך לא

קרא עוד »
הדפסת אבטיפוס
Main
jones

מה זה הדפסת אבטיפוס?

תהליך פיתוח מוצר או פטנט עובר מספר שלבים. השלב הראשון הוא הכנת תוכניות שונות המציגות את המפרט הקיים במוצר. השלב הבא הוא בנייה והדפסת אבטיפוס המספק המחשה נוחה וברורה של המוצר. הוא מאפשר ביצוע בדיקות וניסויים עליו, כמו

קרא עוד »
בר מים
Main
jones

מה כדאי להכיר לגבי אפיקים ברי מים?

שמירה על אורח חיים בריא דורשת שתייה מרובה של מים. בכל גיל, בכל עונות השנה ובכל מצב רוח, אנו מתבקשים להקפיד להרבות בשתייה מים. חברת אפיקים ברי מים מתמחה בפתרונות מי שתייה ללקוחות פרטיים, עסקיים ומוסדיים. אם אתם

קרא עוד »
גגונים לרכב
Main
jones

גגון לרכב – שדרוג שווה במיוחד

איזה כיף לצאת לטיול עם כל המשפחה או חברים כשכולם דחוסים מאחור, מנסים להסתדר בין התיקים והפקלאות?! נכון, זה משרה אווירה הישרדותית מסוימת אבל אין כל סיבה שהיושבים מאחור יסבלו. כמה פשוט ואידיאלי יהיה לשים את כל התיקים

קרא עוד »