יועץ פיננסי האם כדאי להעזר בשירותיו

יועץ פיננסי – מה זה?

על מנת לדעת אם אתם צריכים או רוצים להעזר בשירותיו של יועץ פיננסי, כדאי לעשות סקירה קטנה, על מה זה בכלל יועץ פיננסי.

לפני כעשור נולד מקצוע חדש שנקרא "מתכנן פיננסי" ועם השנים הפך "המתכנן הפיננסי" ליועץ פיננסי". תפקידו הוא ליווי וסיוע בתכנון העתיד הפיננסי של הלקוח, סוג של מנהל כספים אישי. 

לרוב נקשר שירות זה עם בתי עסק, אך כיום ישנם יותר ויותר בתי אב ומשפחות שנעזרים בשירותו של היועץ הפיננסי.  להמשך קריאה אודות ניהול כלכלי נכון

שתי חבילות ביצים או נעליים לילד

בעבר הרחוק, אדם קיבל משכורת, הפקיד בבנק, רכש אוכל, בגדים ובית. במציאות חיינו היום, ההיצע והביקוש לעוד גדול מאד. אנשים רוצים להבטיח עתיד טוב לילדיהם, יש להם אפשרויות להשקעות, להגשמת חלומות, לרכישת נכסים ועוד. מה ההשקעה הנכונה, מה נכון לרכוש ועל מה לוותר, מה אני עושה לא טוב שאני תמיד במינוס. כל אלו שאלות ודילמות שיועץ פיננסי יכול לתת עליהן את הדעת, לסייע בבחינת ההחלטה הנכונה והמותאמת ללקוח אישית וללוות אותו בדרך למימושה. 

מה זה נותן לי? 

בעסקה חשובה, רכישה משמעותית, התלבטות לגבי השקעה, טיפול במשבר נקודתי  וכדומה, הרי שיעוץ פיננסי יכול לתת מענה מדוייק בהיותו מנוסה ומכיר את השוק והדינמיקה הכלכלית. הוא יכול לעשות את כל הבדיקות עבור הלקוח ולתפור לו מענה מדוייק למידותיו.

מענה ארוך טווח כמו בשיקום מצב כלכלי, יציאה ממינוס, הטמעת התנהגות כלכלית נכונה, רצוי ואף מומלץ להעזר באיש מקצוע. 

כמובן שקבלת שירות מיועץ פיננסי דורשת מוטיבציה לשינוי, שבהעדרה, זו סתם עוד רכישת שירות לא מוצלחת.

איך יועץ פיננסי יכול לעזור לך באופן אישי תוכל להתייעץ כאן. למידע נוסף בנושא ייעוץ לכלכלת המשפחה